Пандемия — это не только больница и закрытые границы. Это ещё и идеальная почва для мошенников. Пока все в панике, риск управленческих ошибок и прямого воровства взлетает. Партнёры Fox Rothschild Оксана Райт и Чарльз Демонако разбирают, как не дать компании развалиться под ударами изнутри и снаружи.
Смотрите, что уже происходит: в Голландии из закрытого музея украли картину Ван Гога (да-да, именно так), Минюст США уже выписал первые штрафы за мошенничество «под эгидой» коронавируса, а в Австрии расследуют дело горнолыжного курорта, который молчал о вспышке. Ситуация напряжённая.
В 2008 году SEC уже говорила то же самое: «пока вы режете расходы, не забывайте про закон». Сейчас то же самое. Руководство тонет в операционке — увольнения, отпуска без содержания, кассовые разрывы. Но регуляторы, клиенты и акционеры смотрят в оба. Игнорировать комплаенс нельзя.
Что делать прямо сейчас? 1. Оценить риски. Не все подряд, а те, где деньги текут быстрее всего. Минюст США в своих «Compliance Program Guidelines» прямо говорит: если вы фокусируетесь на зонах высокого риска, даже если где-то в «тихом» секторе проскочит мелочь, вам могут простить. Но если проигнорировать очевидные дыры — будет плохо. 2. Напомнить сотрудникам о правилах. Особенно тем, кого увольняют или отправляют в отпуск. Недовольные сотрудники — это риск утечки тайн или злоупотреблений. Дайте им чёткие инструкции, кейсы, куда звонить, если что-то не так. 3. Не терять связь с внешним миром. Клиенты, поставщики, банки. После 2008 года многие получили штрафы именно за молчание в кризис. И да, контролируйте третьих лиц. Агенты и консультанты — любимая маска для взяток, особенно когда госаппарат перегружен.
Выявление нарушений. Если жалоба поступила — не шлите её в архив. Расследуйте. В 2008 году за игнор жалоб клиентов пять крупнейших банков США отстегнули 25 миллиардов долларов. Цифра, от которой кружится голова. Хорошая комплаенс-программа — это быстрая реакция на подозрения, а не формальность.
Если нарушение нашлось — не прячьте голову в песок. Исправляйте. Минюст США любит тех, кто добровольно признаёт ошибки и чинит их. Анализ первопричин, наказание виновных, обновление процедур. Это ваша страховка на будущее.
Короче: бдительность, ресурсы на проверку рисков и готовность чинить дыры. Иначе после пандемии придётся отвечать не только за бизнес-процессы, но и за криминал.
*Статья Оксаны Райт и Чарльза Демонако, впервые опубликована в Corporate Compliance Insights.*
Пандемия — это не только больница и закрытые границы. Это ещё и идеальная почва для мошенников. Пока все в панике, риск управленческих ошибок и прямого воровства взлетает. Партнёры Fox Rothschild Оксана Райт и Чарльз Демонако разбирают, как не дать компании развалиться под ударами изнутри и снаружи.
Смотрите, что уже происходит: в Голландии из закрытого музея украли картину Ван Гога (да-да, именно так), Минюст США уже выписал первые штрафы за мошенничество «под эгидой» коронавируса, а в Австрии расследуют дело горнолыжного курорта, который молчал о вспышке. Ситуация напряжённая.
В 2008 году SEC уже говорила то же самое: «пока вы режете расходы, не забывайте про закон». Сейчас то же самое. Руководство тонет в операционке — увольнения, отпуска без содержания, кассовые разрывы. Но регуляторы, клиенты и акционеры смотрят в оба. Игнорировать комплаенс нельзя.
Что делать прямо сейчас? 1. Оценить риски. Не все подряд, а те, где деньги текут быстрее всего. Минюст США в своих «Compliance Program Guidelines» прямо говорит: если вы фокусируетесь на зонах высокого риска, даже если где-то в «тихом» секторе проскочит мелочь, вам могут простить. Но если проигнорировать очевидные дыры — будет плохо. 2. Напомнить сотрудникам о правилах. Особенно тем, кого увольняют или отправляют в отпуск. Недовольные сотрудники — это риск утечки тайн или злоупотреблений. Дайте им чёткие инструкции, кейсы, куда звонить, если что-то не так. 3. Не терять связь с внешним миром. Клиенты, поставщики, банки. После 2008 года многие получили штрафы именно за молчание в кризис. И да, контролируйте третьих лиц. Агенты и консультанты — любимая маска для взяток, особенно когда госаппарат перегружен.
Выявление нарушений. Если жалоба поступила — не шлите её в архив. Расследуйте. В 2008 году за игнор жалоб клиентов пять крупнейших банков США отстегнули 25 миллиардов долларов. Цифра, от которой кружится голова. Хорошая комплаенс-программа — это быстрая реакция на подозрения, а не формальность.
Если нарушение нашлось — не прячьте голову в песок. Исправляйте. Минюст США любит тех, кто добровольно признаёт ошибки и чинит их. Анализ первопричин, наказание виновных, обновление процедур. Это ваша страховка на будущее.
Короче: бдительность, ресурсы на проверку рисков и готовность чинить дыры. Иначе после пандемии придётся отвечать не только за бизнес-процессы, но и за криминал.
*Статья Оксаны Райт и Чарльза Демонако, впервые опубликована в Corporate Compliance Insights.*